2011年

9月

06日

外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ!No.30

皆さん、こんにちは。

運営担当のファイナンシャル・プランナーの伊藤亮太です。

 

このメルマガでは、一週間の経済情報の総まとめとしてその週にあった出来事の中から、知っておいていただきたい事柄をピックアップし解説いたします。

 

是非ご活用いただきますようお願い申し上げます。

 

ということで、第30回目になります。今回はFPの高瀬さんが執筆しております。

 

皆さんこんにちは、FPの高瀬です。

 

教育や住宅購入などこれから資金が必要になってくる子育て世代こそ、自分自身の収入や将来の資金需要などをもとにした資金計画である「マネープラン」の必要性が高いと思われますが、「マネープラン」を作成したことがある3040代は8%ほどだそうです。(野村総合研究所アンケートによる)今回は829日の日経新聞を参考に、子育て世代の老後資金準備について考えてみたいと思います。

 

育児や老後の生活を支えるはずの社会保障制度の不安感が増してきました。また、保険や預貯金だけでお金を増やしていくことも難しくなってきました。このような中で、教育費や住宅ローンなど資産形成の必要性が最も高まる3040代の子育て世代がどのような方法で資産を形成していけばいいのか問題になってきます。

 

野村総合研究所が2010年に実施したアンケートによると、3040代が保有する金融資産で最も多いのは現金や普通預金で6割、次が定期預金で3割、株式や投資信託などリスク性資産は1割にとどまり、投資経験も興味もない人は約7割にのぼるそうです。子育てや住宅ローンの返済に追われ、なかなか投資まで手が回らないのが実情といえます。

 

けれども晩婚化が進み、子育てが終わる時期が60代までずれ込むケースも増えました。退職金や年金が現在と同じ水準である保証もなくなり、教育資金や住宅資金の準備だけでなく自分たちの老後資金も3040代から準備していく必要が出てきました。

 

3040代の資産運用で、リタイア後に目標を定めた場合、毎年一定割合ずつ増やし続ければ、時間を味方につけることができるため複利効果が得られやすくなります。さらに分散投資を行うことで毎年の収益率の変動を抑えることもできます。

 

また、日常的に使うお金は普通預金やMRF、MMF。教育資金など一定期間後に使うお金は定期預金や個人向け国債。使い道が決まっていないお金は株式や投資信託にするなど、目的別に資産を管理、運用するのも大切になってきます。

 

これからは自分の人生設計に合わせたお金の管理をすることが必要になってきます。マネープランは借入金や将来的な収入や収支を把握し運用方法などを考える道しるべになりそうです。

 

 

【第二回マネーセミナーのご案内】

日    時 :2011911日(日)14:0017:00
場    所 :カフェ・ミヤマ渋谷東口駅前店
受 講 料 :1,000円+飲み物代

タイムスケジュール :
14
001510 橋浦多美氏講演(イギリス式節約とこれからの投資戦略)
15
101520 休憩
15
201630 伊藤亮太講演(賢い保険の入り方、保険の見直しの仕方を伝授!)
16
301700 懇親会

 

内容
テ ー マ :【イギリス式節約とこれからの投資戦略】
講   師 :橋浦多美
元祖節約の国と言われるイギリスに習い、ストレスのない節約を身に付けよう。
また、貯まったお金に働いてもらうには、どんな投資をしたらいいか。
これからの投資戦略を考えよう。

 

テ ー マ :【賢い保険の入り方、保険の見直しの仕方を伝授】
講   師 :伊藤亮太
これから保険に入ろうとお考えの方、また保険に入っているがこのままでよいか不安な方。
これを機に保険を勉強し、賢い保険の入り方、保険の見直し方を学ぼう。
保険を学べばお金の貯まる体質にもつながるかも?

対象
・節約したい人
・貯金したい方
・投資に興味のある方
・保険に入りたい方、保険を見直したい方
・お金に興味のある方
・年齢、男女問わずどなたでも参加可能です

 

このような方におススメ
・将来について貯蓄面で不安な方
・投資や保険を基礎から学びたい方
・ライフプラン(人生設計)を色々な角度から考えたい方
・家計の節約や貯蓄術、保険の見直し術を学びたい方
・お金の管理を身につけたい方

 

プロフィール
橋浦 多美氏
キャスター・AFP
亜細亜大学法学部卒業。広告出版会社に勤務したのちアナウンサーに転進。
NHK宇都宮局キャスターを経てフリーに。
これまでに経済専門チャンネル「日経CNBC」や「ラジオNIKKEI」などにレギュラー出演。
著書に節約をテーマにした「5%リターンの法則」がある。
ブログ:橋浦多美のEconomic diary

 

伊藤 亮太
1982
年岐阜県生まれ。慶應義塾大学大学院商学研究科修了。証券会社にて勤務後、独立系
FP会社であるスキラージャパン株式会社を設立。現在、同社取締役副社長。著書に、「ゼロからわかる金融入門 基本と常識」(西東社)、「1回で合格!証券外務員二種テキスト&問題集 11年版」(成美堂出版)等がある。
ブログ :【スキラージャパンのブログ】
Twitter
@skirrjapan

 

ご予約は下記メールアドレスにて行います。
E-mail
info@skirr-jp.com
(氏名、連絡先をご記入ください。折り返しご連絡いたします)

 

――――――――――――――――――――――――――――――――――

スキラージャパン株式会社

伊藤亮太(ファイナンシャル・プランナー)

103-0027

東京都中央区日本橋3-2-14日本橋KNビル4F

TEL:03-3778-2575

FAX:03-3778-2575

E-mai: ito@skirr-jp.com

個人URL: http://www.ryota-ito.jp

会社URL: http://www.skirr-jp.com

ブログ:http://ameblo.jp/skirr-jp/

Twitterhttp://twitter.com/skirrjapan

Facebook: http://www.facebook.com/fp.shikakusikentaisaku

証券外務員資格ナビ:http://www.shoukengaimuin-shikakunavi.com

Somerise Project: http://somerise.net/

――――――――――――――――――――――――――――――――――

証券外務員(一種、二種)、ファイナンシャルプランナー資格取得対策講師お受けいたします。お気軽にお問い合わせください。個別指導も受け賜ります。

執筆や講演もお受けいたします。

ファイナンシャルプランナー伊藤亮太

【リニューアルオープン★】無料メールマガジン『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を配信しています。証券外務員二種、特別会員二種試験対策用の演習問題を中心に、経済や金融、投資に関する一週間の凝縮した情報を配信します。2010年9月18日(土)から、配信しておりますので、ご登録をお願いいたします。

下記にメールアドレスを記入して、登録ボタンを押してください。 

過去のメルマガについてはこちらをご覧ください。

What's News!

2013年1月16日(水)

【第45回】無料メルマガ『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を発行しました。

2012年11月10日(土)

【第44回】無料メルマガ『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を発行しました。

2012年10月24日(水)

【第43回】無料メルマガ『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を発行しました。

2012年9月30日(日)

【第42回】無料メルマガ『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を発行しました。

2012年9月1日(土)

【第41回】無料メルマガ『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を発行しました。

2012年7月31日(火)

【第40回】無料メルマガ『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を発行しました。

2012年3月18日(日)

【第39回】無料メルマガ『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を発行しました。

2012年2月10日(金)

【第38回】無料メルマガ『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を発行しました。

2011年12月26日(月)

【第37回】無料メルマガ『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を発行しました。

2011年12月10日(土)

【第36回】無料メルマガ『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を発行しました。

2011年11月20日(日)

【第35回】無料メルマガ『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を発行しました。

2011年11月3日(木)

【第34回】無料メルマガ『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を発行しました。

2011年10月1日(土)

【第33回】無料メルマガ『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を発行しました。

2011年5月14日(土)

郵便局株式会社(郵政大学校)にて、証券外務員二種(特別会員)資格取得対策講師を行いました。

【2011年11月新発売!】

2010年11月13日(土)

郵便局株式会社(中央郵政研修センター)にて、証券外務員二種(特別会員)資格取得対策講師を行いました。

2010年9月10日(金)

証券外務員二種資格試験向け模擬試験の販売を開始しました。

詳しくは[模擬試験]をご覧ください。

2010年8月30日(月)

特別会員二種資格試験向け模擬試験の販売を開始いたしました。

詳しくは[模擬試験]をご覧ください。

執筆記事等掲載について

株式やFXなど、投資に関する執筆記事や金銭教育に関する執筆記事が掲載されました場合にお知らせいたします。その他の執筆記事や取材記事、過去の記事は、こちらをご覧ください。

 

2012年7月18日(水)

NECビッグローブ・特集コラム『ピリッと役立つマネーTIPS』にて、「スポーツ応援・楽しみを倍増させる定期預金!』コラムが掲載されました。

 

2012年7月18日(水)

スルガ銀行横浜支店にて、『投資信託の賢い運用方法』講演を行いました。

 

2012年7月16日(月、祝)

FPプラネットにて、FP継続教育セミナー『6科目総復習!~ライフプランニングから相続事業承継まで』講演を行いました。

 

2012年7月13日(金)

NEWSポストセブンにて、無駄遣い削減FP『女性の"使わない貴金属”は換金すべし』取材記事が掲載されました。

 

2012年7月12日(木)

桜美林大学にて、『日本経済新聞の読み方講座』講師を行いました。

 

2012年7月11日(水)

ビジネス教育出版社にて、FP継続教育セミナー『キャッシュフローの理論と実践をマスターする』講演を行いました。

 

2012年7月4日(水)

SBIマネープラザ新宿中央支店にて、『投資のキホン!積立投資のコツ』講演を行いました。