2011年

7月

12日

外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ!No.25

皆さん、こんにちは。

運営担当のファイナンシャル・プランナーの伊藤亮太です。

 

このメルマガでは、一週間の経済情報の総まとめとしてその週にあった出来事の中から、知っておいていただきたい事柄をピックアップし解説いたします。また、証券外務員資格試験対策として、会員二種・特別会員二種共通の範囲を中心に模擬問題を掲載いたします。

 

是非ご活用いただきますようお願い申し上げます。

 

ということで、第25回目になります。

 

今回は経済情報をお送りいたします。

 

皆さん、こんにちは。FPの江尻です。

 

本日は77日(水)の日本経済新聞4面に掲載された記事「公的年金、運用損3000億円」に注目します。

 

記事によると、厚生年金と国民年金の積立金を運用する年金積立金管理運用独立行政法人(以下、GPIF)の2010年度の運用実績が発表され、約3000億円の損失を計上したとのことです。

 

GPIFはどのような運用を行っているのでしょうか。ポートフォリオを見てみると、運用資産の66.59%は国内債券です。ご存知の通り、現在は長期金利が低下している為、債券価格は上昇しています。ただし、今後の日本経済復活の見込みが立たなければ、格付けが下げられ、デフォルト懸念による日本の金利上昇、つまり債券価格下落が発生する可能性があります。例えば日本国債で運用していると考えてみましょう。現在のギリシャのように、国債の金利が高くなればなるほど、債券価格は下落します。そうなると、その時点で保有している日本国債を売却しても購入価格を下回る可能性が非常に高く、運用損失の計上は免れません。

 

国内債券の次に大きなシェアを占めている運用先は国内株式です。運用資産に対する構成割合は11.53%です。76日、約2カ月ぶりに日経平均株価が1万円台を回復しましたが、今後の続伸が期待されます。

 

運用スタイルはどうなっているのでしょうか。運用スタイルにはパッシブ運用とアクティブ運用があることは、証券外務員資格について勉強をされている方ならば耳にしたことがあるかと存じますが、念の為に確認してみましょう。パッシブ運用とは、あらかじめ定められたベンチマークと同等の運用収益率を目指すスタイルです。一方、アクティブ運用とは、あらかじめ定めたベンチマークを上回る運用収益率を目指すスタイルです。GPIFは国内外の債券・株式において77ファンドに運用を委託していますが、そのうち27ファンドでパッシブ運用(構成割合65.90%)を、50ファンドでアクティブ運用(同18.44%)をそれぞれ採用しています。GPIFのホームページにおいて、運用スタイル別の収益率等、細かく掲載されているので、興味をお持ちになった方はぜひご覧になって見てください。

 

参考URL

年金積立金管理運用 独立行政法人 「平成22年度業務概況書」

http://www.gpif.go.jp/operation/state/pdf/h22_q4.pdf

 

【FP伊藤亮太の今後の予定】

2011722日(金)18:30

SGちとからにて、アジア新興国資産運用について講演 を行います。

 

2011730日(土)

【第二回】Somerise Project Japan(独立系FP養成塾) を開催いたします。

 

2011731日(日)

ビジネス教育出版社にて、FP継続教育セミナー『BRICs投資!中国・インド・ブラジル・ロシアを学ぶ』 講演を行います。

 

詳しくはスキラージャパン株式会社ホームページをご覧ください。

http://www.skirr-jp.com

 

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スキラージャパン株式会社

伊藤亮太(ファイナンシャル・プランナー)

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TEL:03-3778-2575

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執筆や講演もお受けいたします。

ファイナンシャルプランナー伊藤亮太

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2013年1月16日(水)

【第45回】無料メルマガ『外務員資格取得を目指そう!一週間の経済情報総まとめ』を発行しました。

2012年11月10日(土)

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2012年9月30日(日)

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2012年2月10日(金)

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2011年12月26日(月)

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2011年10月1日(土)

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2011年5月14日(土)

郵便局株式会社(郵政大学校)にて、証券外務員二種(特別会員)資格取得対策講師を行いました。

【2011年11月新発売!】

2010年11月13日(土)

郵便局株式会社(中央郵政研修センター)にて、証券外務員二種(特別会員)資格取得対策講師を行いました。

2010年9月10日(金)

証券外務員二種資格試験向け模擬試験の販売を開始しました。

詳しくは[模擬試験]をご覧ください。

2010年8月30日(月)

特別会員二種資格試験向け模擬試験の販売を開始いたしました。

詳しくは[模擬試験]をご覧ください。

執筆記事等掲載について

株式やFXなど、投資に関する執筆記事や金銭教育に関する執筆記事が掲載されました場合にお知らせいたします。その他の執筆記事や取材記事、過去の記事は、こちらをご覧ください。

 

2012年7月18日(水)

NECビッグローブ・特集コラム『ピリッと役立つマネーTIPS』にて、「スポーツ応援・楽しみを倍増させる定期預金!』コラムが掲載されました。

 

2012年7月18日(水)

スルガ銀行横浜支店にて、『投資信託の賢い運用方法』講演を行いました。

 

2012年7月16日(月、祝)

FPプラネットにて、FP継続教育セミナー『6科目総復習!~ライフプランニングから相続事業承継まで』講演を行いました。

 

2012年7月13日(金)

NEWSポストセブンにて、無駄遣い削減FP『女性の"使わない貴金属”は換金すべし』取材記事が掲載されました。

 

2012年7月12日(木)

桜美林大学にて、『日本経済新聞の読み方講座』講師を行いました。

 

2012年7月11日(水)

ビジネス教育出版社にて、FP継続教育セミナー『キャッシュフローの理論と実践をマスターする』講演を行いました。

 

2012年7月4日(水)

SBIマネープラザ新宿中央支店にて、『投資のキホン!積立投資のコツ』講演を行いました。